报警:立案调查合同诈骗案、涉嫌骗取贷款案 被刘建璋、刘国燕蒙在鼓里的，还有他们认识十多年的生意伙伴肖晓伍、李军玲夫妻。2014年5月，刘建璋、刘国燕邀请肖晓伍、李军玲投资购买大约8000平米、投资总额为1.2亿的增城万达广场的酒店，双方各持该公司50%股份，肖晓伍、李军玲先支付2320万现金，其余资金由刘建璋、刘国燕夫妇办理酒店抵押贷款解决。2016年10月，肖晓伍、李军玲接到中信银行电话，要求偿还债务，他们才得知共为刘建璋、刘国燕夫妇提供担保和保证的债务本金达6180万元。 随着肖晓伍、李军玲和中信银行的深入接触，才得知刘夫妇在中信银行借款本金达到5亿元，银行还说刘氏夫妇还借有“高利贷”，已经被债权人在法院起诉。李军玲告诉记者，他们曾到公安机关报案，但因证据不足，截至目前都没立案。苏小冰告诉记者，她在2017年7月13日第一个前往公安机关报案，随后，其他人也相继报案。 据苏小冰等人向记者提供材料显示，2017年7月，广州市公安局增城区分局经济犯罪侦查大队向苏小冰下发受案回执，称已受理“苏小冰被合同诈骗案”。随后，广州市公安局增城区分局经济犯罪侦查大队分别向湛志冰、赖丽甜、李秀妮、刘建兴、黄广雄、黄雪香等人下发受案回执，受理他们遭遇的“合同诈骗案”、“刘国燕、刘建璋涉嫌骗取贷款案”。 2017年9月13日，苏小冰收到了广州市公安局增城分局的立案告知书，称“广州中誉房地产及土地评估有限公司涉嫌出具证明文件重大失实案，我局认为有犯罪事实发生，需要追究刑事责任，属我局管辖范围，现立广州中誉房地产及土地评估有限公司涉嫌出具证明文件重大失实案侦查。”随后，湛志冰、赖丽甜、李秀妮、刘建兴、刘仲豪等人相继接到广州市公安局增城分局的立案告知书，内容同上。 刘建兴称，广州中誉房地产及土地评估有限公司人员和朱尧章等人很熟，他们会按照朱尧章的意思对按揭贷款的房产做评估。“朱尧章把业务给他，他们会问要贷多少给客户多少钱，然后按需出评估价，比如要说放贷900万，他们就在900万基础上除以0.6得出评估价，按照银行要求出评估价，是他们的基本操作。”对于朱尧章和广州中誉房地产及土地评估有限公司的关系，以及对按揭贷款抵押房产虚假估价问题，记者向朱尧章求证，朱尧章对记者称，对此他“不做评论”。 对于广州市中誉房地产公司作出的涉案房产估价报告的调查，记者看到，广州市公安局增城区分局2017年向广州市住建委发函《关于协助对刘建璋、刘国燕涉嫌贷款诈骗案相关报告进行技术鉴定的函》，内容显示：报案人苏小冰、湛志冰、赖丽甜等人先后报案，称2014年至2016年期间，刘建璋、刘国燕夫妻两人利用报案人的信赖，借用报案人房产并让报案人帮其代持房产，以房产作为抵押，以报案人名义向中信银行增城支行贷款，通过广州市中誉房地产公司、中信银行相关人员做高房产评估价值，骗取银行贷款远高于房产市值，涉案价值巨大。经查，涉案房地产评估报告由广州市中誉房地产公司作出。为查清案情，请广州市住建委协助对涉案房产估价报告及对应技术报告进行技术鉴定。 银监:15笔贷款存在不审慎问题 对于叶为民、朱尧章涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪，刘建兴、苏小冰等11人到中国银监会广东监管局信访，在受访人员向记者提供的材料中看到，中国银监会广东监管局在2017年11月30日的回函《信访事项告知书》中称，“举报信已经收到，他们将在职责范围内受理关于中信银行广州增城支行涉嫌违规发放贷款的信访事项，并按程序进行信访核查。” 2018年2月26日，中国银监会广东监管局向刘建兴、苏小冰等11人回函，称“关于来信反映的中信银行广州增城支行涉嫌违规发放贷款问题，经核查，该支行在向刘庆祺、李秀妮、黄广雄、苏小冰、刘仲豪、刘建兴、赖丽甜、湛志冰、黄雪香等9人发放的15笔个人贷款过程中，在贷前调查、贷中审查和贷后检查中存在不审慎的问题，我局将按照相关监管法律法规采取相应监管措施。” 刘建兴告诉记者，刘建璋、刘国燕银行贷款断供后，叶为民已经不再担任中信银行广州分行增城支行行长职务，朱尧章也不再担任原来职务，中信银行广州分行派来钟洪荣做增城支行负责人，处理相关事务。对于刘建璋、刘国燕通过房产估价报告造假骗取银行贷款事项，记者向叶为民电话求证。叶为民接听电话后，向记者证实接听电话的是他本人，当记者提出咨询刘建璋、刘国燕银行贷款事项时，他转而以“有事在忙”为由，拒绝向记者解释相关问题。 同时，记者也向朱尧章求证刘建璋、刘国燕银行贷款详情。朱尧章向记者称，“我只是银行的一个业务员。我们都是按银行流程做的。”在采访过程中，担任中信银行广州分行增城支行负责人的钟洪荣对记者称，从他们银行的角度来说，他们只关注房产证上是谁，谁向银行借款。至于涉及到银行员工的问题，通过正规程序向他们反映后，会由纪检部门和监管部门负责调查。 中信银行广州分行办公室工作人员回复记者称，作为银行内部事情，银行已经要求包括合规部在内的部门进行调查，会根据监管规定按相关流程处理，这需要一些时间。对于找亲朋好友代持房产，以及通过房产估价报告造假骗取银行贷款事项，记者主动联系了刘建璋、刘国燕，但二人一直拒绝接听电话。曾有一次记者电话联系刘国燕时，她短信回复记者“不方便接电话”，一直拒绝接受记者采访。 虽然针对刘建璋、刘国燕夫妇，以及叶为民等人的各方调查都在进行，但也可以看到，中信银行对房产代持人的物业封存、评估、拍卖并没停止。黄广雄告诉记者，他为刘建璋、刘国燕夫妇代持的房屋自2017年8月以来，被相关部门以600至800余万元多次挂在网上拍卖，但均以流拍告终。刘庆祺的妻子李秀妮告诉记者，刘庆祺为刘建璋、刘国燕代持的房屋，已经进入被拍卖阶段，2018年4月4日在法院参与了摇珠，有房产评估公司中标，将对刘庆祺名下房产进行拍卖估价。记者在“广州审判网”看到4月4日发布的广州中院2018年第9期摇珠结果，刘庆祺名下房产拍卖号是“（2018）粤01房评0014号”，中签机构是深圳市国咨土地房地产评估有限公司广州分公司。他们希望，相关办案部门尽快辨清事实，厘清责任，推进案件尽快公正客观解决。 |
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